Integrierte Risiko- und Unternehmensführung

Eine Einführung in das Thema Risiko

• Was ist Risiko und warum sollten Banken es managen?
• Ist Risiko nur eine negative Erfahrung?
• Der globale Charakter von Banken und Risiken
• Eine Einführung in die wichtigsten Arten von Risiken in Banken
• Die möglichen Folgen eines fehlenden Risikomanagements in Banken
• Risikoappetit
• Risikomanagement

Internationale Risikoregelungen

• Was sind risikobasierte Regulierungen?
• Verknüpfung von Risiko und Kapital
• Was ist Kapitaladäquanz?
• Wichtige internationale Regelungen
  • Baseler Abkommen
  • Sarbanes-Oxley

Die Basler Vereinbarungen

• Die Entwicklung der internationalen Regulierung von Bankrisiken
• Die Ziele von Bankrisiken
• Die Herausforderung der globalen Regulierung
• Die Basel I-Vereinbarung und die Marktrisiko-Novelle
• Die Basel II-Vereinbarung
• Kapital unter Basel II
• Basel 2.5 und Basel III
  • Die Leverage Ratio
  • Antizyklischer Kapitalpuffer
  • Systemische Verflechtung

Marktrisiko

• Was ist Marktrisiko?
• Marktaktivitäten und warum handeln
• Die wichtigsten Marktinstrumente
• Bargeld-Instrumente
• Derivative Instrumente
• Management des Marktrisikos
• Marktrisikomessung und -management
• Regulierung des Marktrisikos
• Basel II
• Basel III

Kreditrisiko

• Was ist Kreditrisiko
• Kreditprodukte in einem internationalen Markt
• Minderung und Management von Kreditrisiken
  • Der Kreditprozess
  • Der Kreditanalyseprozess
• Portfolio-Management
• Messung des Kreditrisikos
• Regulierung des Kreditrisikos
  • Basel II
  • Basel III

Operationelles Risiko

• Was ist operationelles Risiko und warum ist es wichtig?
• Verlustrisiko, erwartete und unerwartete Verluste
• Ereignisarten des operationellen Risikos
• Drei Verteidigungslinien
• Management des operationellen Risikos
• Rahmen für das Management operationeller Risiken
• Wo soll man anfangen?
• An wen berichtet das operative Risikomanagement?
• Was fällt unter das Management operationeller Risiken?
• Messung und Bewertung des operationellen Risikos.
• Regulierung des operationellen Risikos
  • Basel II
  • Basel III

Liquiditätsrisiko

• Was ist ein Liquiditätsrisiko?
• Arten von Liquidität
• Folgen eines fehlenden Liquiditätsmanagements
• Quellen der Liquidität
• Messung der Liquidität
• Stresstest
• Steuerung der Liquidität
• Regulierung des Liquiditätsrisikos
  • Basel II
  • Basel III

Asset and Liability Management und andere Risiken

• Was ist Aktiv-Passiv-Management
• ALCOs und Treasuries
• Bankbuch vs. Handelsbuch
• Zinsänderungsrisiko im Anlagebuch
• Messung und Steuerung des IRRBB
  • Vertraglich versus verhaltensorientiert
  • Stresstest
•  Andere" Risiken

Beaufsichtigung und Offenlegung

• Was ist Aufsicht und Offenlegung?
• Zusammenarbeit zwischen Heimat- und Gastlandaufsicht
• Der ICAAP
• Beaufsichtigung und Offenlegung unter Basel
• Die Änderungen von Basel III

Definition von Enterprise Risk Management

• Was ist ERM?
• Die Vorteile von ERM
• Der ERM-Prozess
• Die Risikomanagement-Funktion
• Portfolio-Management
• Entwicklung neuer Produkte
• Richtlinien des Baseler Ausschusses
• Gängige Rahmenwerke

Integriertes Risikomanagement

• Integration von Risiken in der gesamten Bank
• Risikokomitees
• Risikorichtlinien
• Risikoerkennung und -bewertung
• Risikoaddition über Risikoarten hinweg
• Ökonomisches Kapital
• Interaktion zwischen Risikoarten

Unternehmensführung

• Was ist Corporate Governance?
• Wer sind die Stakeholder und was sind die Konflikte zwischen ihnen?
• Was sind die Vorteile einer guten Corporate Governance?
• Entwicklung der Corporate Governance - Cadbury, Walker, Hicks-Berichte
• Die externe Sicht auf Corporate Governance (Rating-Agenturen, Aufsichtsbehörden)

Gute Unternehmensführung

• Unternehmensstrukturen
• Die Rolle der nicht geschäftsführenden Direktoren
• Techniken und Strategien
• Ausschüsse und Managementpraktiken
• Kommunikation
• Die Rolle des oberen Managements
• Interne Rahmenbedingungen der Corporate Governance
• OECD und Baseler Richtlinien

Risiko-Governance

• Risikomanagement-Governance
• Schaffung einer Kultur des Risikobewusstseins
• Implementierung einer Risikokultur
• Risikomanagement-Ausschüsse
• Unternehmensführung, Risiko und Compliance

keine Vorraussetzungen

Dieses Seminar hat den Level "Administration / Grundlagen".

Wenn Sie sich nicht sicher sind ob dieser Kurs das richtige Niveau für Sie hat, dann können Sie dies vorab mit dem Trainer abstimmen.

Wir bieten Ihnen Seminare mit einem hohen Praxisbezug an. Die Inhalte und Übungen sind auf Ihre täglichen Aufgaben im Unternehmen ausgerichtet und verzichten vollständig auf Werbehinweise anderer Produkte des Softwareherstellers.

Alle Trainings bei uns sind herstellerunabhängig. Dies ermöglicht es uns kritische Betrachtungen zu den Produkten selbst und Vergleiche zu Wettbewerbern des Herstellers im Seminar anzubieten. Die Kursinhalte sind eigene Inhalte und aus den praktischen Erfahrungen unserer Trainer in Projekten abgeleitet.

Selbstverständlich können die Inhalte bei Firmenseminaren individuell an Ihre Bedürfnisse angepasst werden. Bitte sprechen Sie uns einfach an.

• Durchführungsgarantie - Durchführungsgarantie ab zwei Teilnehmern
• Mobile Klassenräume - die ideale Ergänzung bei Firmenseminaren
• Kostenfreier Support - für Fragen nach Seminarende
• Lieferung auf Rechnung - keine Vorkasse erforderlich
• Gespräch mit dem Trainer / Qualitätssicherung - lernen Sie den Trainer vorab kennen und einschätzen
• Klären der Seminarvorrausetzungen - sprechen Sie Ihre Kenntnisse mit dem Trainer durch
• Unterstützung bei den Reisekosten - bei Hotelübernachtungen übernehmen wir einen Teil der Kosten
• Verpflegung - ganztägig Kalt- / Warmgetränke und ein vollwertiges Mittagessen im Restaurant
• Lage der Schulungszentren - immer zentral gelegen und sehr gut erreichbar
• Rabatt - wir haben attraktive Preise, profitieren Sie zustätzlich von unseren Rabatten
• Remotelabs - Mieten Sie unsere Remotelabs für eigene Seminare oder als Ergänzung zu Ihren Firmenseminaren